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银行流水太多银行叫说原因(银行卡流水太多)2025年12月精选新闻

银行流水太多银行叫说原因(银行卡流水太多)

【反诈课堂之#警花提醒小心帮信罪找上门#】银行卡、电话卡，可不是想卖就能卖。“高价回收”“帮忙刷流水”…这些诱人话术背后，暗藏帮信罪、诈骗罪陷阱。一旦出借或出售，你的卡就可能成为诈骗分子的洗钱工具，而卡的主人——将面临信用破产甚至牢狱之灾。@北京公交警方提醒：守住“两卡”，远离犯罪，别为小利赔上前程！@中国警察网 @平安北京北京公交警方的微博视频

感谢@澎湃新闻的支持！澎湃新闻马上测栏目太牛了！不做空头的评论家，而是一一核实全国五省十多家银行，发现各地银行存取款的规定各不相同，反诈层层加码。天下苦反诈久矣！

这笔钱是用来干什么的？听到这个问题，周律师的头都炸了，他在心里想，你们这些银行的工作人员到底懂不懂法律啊，知道什么叫公民隐私不？你有什么权利调查我的资金流动信息？所以他愤怒的质问道：你们银行是公安局吗？就算是公安局，在没有对我立案调查的情况下也没有权利询问我的流水情况，我没有任何义务向你们报备这个事情！眼看周律师情绪激动，银行柜员就和他发生了争执，双方争论不休，最后银行嚷嚷着说要向反诈中心和派出所报警，等警方来处理这个问题。明明只是一次简单的老百姓取钱行为，最后却闹到了报警的地步，更重要的是，折腾了一大圈，周律师还是没有取到钱，他在现场足足等了半个小时，也没有等到民警到来，眼看周律师一点都不慌，银行工作人员就慢悠悠的走过来，傲慢的告诉他——我们打了电话，但是反诈中心和派出所无人接听，你就说你到底想取多少钱吧？意思是我们不想和你扯了，你赶紧拿钱走人！看到这样的结果，周律师深感屈辱，明明是自己的合法收入，结果现在不仅搞得自己像犯罪嫌疑人一样，取个钱还要看银行的脸色行事，这完全是倒反天罡，践踏公民的权利！所以他一怒之下放弃了取钱，回到家里之后就发文曝光了银行的恶劣行径，央视了解到情况之后，也立马跟进，大篇幅的报道了这件事情。这就是律师取款被拒事件的完整脉络。了解了事件的经过之后，我们再来认真分析下这个事情，为什么这件事会引发全民愤怒？原因很简单，因为近些年，银行的手管得太宽，卡得太严，我们普通人正当的开卡、转账、提现，全都受到了限制，本来国家规定的是取款5万块才需要向上报备，但是在实际操作过程中，很多银行层层加码，

中国很多事情，其实都和政府的“妈式”定位有关。比如最近，很多人反应自己去银行取钱被问这个问那个，还有人的银行账号被莫名其妙冻结了。原因是反电诈。为了反电诈，为了老百姓的血汗钱钱不被骗走，中国政府包括警方和银行操碎了心，采取了各种措施。这些措施在挽救了很多被骗老百姓的同时，几乎必然造成误伤，造成另外一些人的不便。而那些承担了不便的人，几乎肯定是非常不满。如果是某些人推崇的小政府模式，政府是无需做这些费力不讨好的事情的。每个人都是看管自己财产的第一责任人，你被骗是你自己轻信，被骗了你报警就完了。报警后，警察按照正常程序处理就是。如果诈骗者在境外，钱追不会回来，那你认倒霉就是了。但中国不是，中国是一种“妈式”政府，啥事儿都得管，啥事都得操心。政府见不得老百姓被骗的家破人亡，所以动员各相关部门采取各种措施防止老百姓被境外集团诈骗。这些措施，往往费力不讨好。孩子就是想要自由，没有哪个孩子希望爸妈天天管着自己。但当妈的，终究是不能不管。没办法。

柜员要求其报备用途，甚至查询过往流水。周筱赟提到，柜员连续追问自己：“取现用途是什么？”“具体是买什么？”“上个月的某月某日，有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？”周筱赟告知对方“低于5万元，根据央行的规定，自己没有义务说明用途”，对方却回复“我们这里规定，取现1万元以上就要说明用途，否则无法取现”。随后，他说自己是用于“个人消费”，给结婚的朋友包红包。但柜员表示已报警，要求反诈中心出警到场核实。然而在等待半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度，表示可以办理取款业务。尽管银行方面表示可以取钱了，但是面对这一系列波折，周筱赟最终放弃了取款，选择离开。对此，周筱赟认为，银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白。根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。”建行东营分行回应称，柜台1万元以上要核实取款用途，是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心，工作人员则表示，对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合，同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下，银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示，反诈的初衷是好的，也是很有必要的，但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道，江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡，要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明，甚至还要审核房产证等。湖南怀化杨医生丈夫的手机号，曾被运营商以“涉诈风险”停机。由于该手机号归属地为长沙，

之前有个性别倒转的案例，一家公司找了15名女性，骗了一群男的去买房拿回扣。涉及到银行的房贷问题，所以最后都是不了了之，也不抓诈骗。而能把钱退回来，真就是这种骗局中的幸运儿了。查看图片

哪家银行你说说，我也觉得银行一毛钱都不会赔你

第二个原因，侯副行长所谓道歉，是对我的“体验不佳”深表歉意，而不是为建行东营分行对抗央行、另搞一套的违法行为道歉。所谓“体验不佳”，要么是我作为储户太过敏了，要么是柜员理解有误、态度不好。这就是把责任推给我或者柜员了。我郑重声明：我从未投诉建设银行东营东城支行当天的柜员，现在和以后也决不会投诉该柜员。她就是普通牛马，领导瞎指挥的被动执行者而已。我从未投诉柜员，反而是我向中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国银行保险监督管理委员会，实名举报了建行东营分行领导侯新和、方亮德等人，对抗中国人民银行的规定，层层加码，另搞一套。很多水军宣称建行的做法是监管的要求，水军是不认识汉字吗？从来就没有任何监管要求说，取现1万元以上就要登记用途。中国人民银行等2022年出台的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”。记住，是5万元！央行确定的5万元标准，怎么可以由地方银行随便降低到1万元了？而且，上述《管理办法》，在2025年8月4日，央行等三部门联合发布新《管理办法》征求意见稿，已经取消了5万元以上说明来源和用途的规定！也就是说，以后连5万元以上都不需要说明用途了，更何况1万元！建行东营支行，你们这就是和央行对着干啊！到底是谁给你们这样的勇气？是梁静茹吗？侯副行长说“也是为储户着想”，这又是打着“为你好”的名义，故意折腾普通老百姓！东营建行的取现门槛降低到1万元，东营市的经济还怎么发展？东营的营商环境怎么办？水军还质疑，你取款1万元以上，为什么不去ATM机？

4，目前现有地方一刀切的反诈要求，不得执行。由省行研究制定各地统一标准。我通过该银行其他内部人士，基本证实了上述内容真实性。但由于我尚未获得该银行总行的官方证实，所以暂且存疑。如该《会议纪要》属实，那么本人周筱赟律师就是初战告捷了！我必须赞一下这家四大行之一！这说明了该省行的责任和担当。这正是我一直推崇，并努力身体力行的“通过个案推动制度建设”啊！希望其他省的银行也能及时跟进。有中部某省银行的柜员告诉我，该行已经开会通知，取消询问客户资金用途，但只是口头通知，未下发文件。不过，也有别的银行柜员告诉我，一切照旧，没有任何改变。甚至有某银行的工作通知更为加码，要求“无感询问”，既要询问，还要无感。这让银行柜员怎么做得到？看来，不同银行对这次建行事件的反应，非常不同。不论《会议纪要》真伪，上述要点正是我期待的改革方向！我在央视采访中明确说了，我不反对反诈，我反对的是反诈一刀切、层层加码。反诈应当源头治理、精准防控，而不是“无差别扫射”。具体我认为：第一，充分提升大数据模型精准度，更精准识别异常交易。对异常交易，银行当然应当提醒和报备，但现在的误伤率实在太高了！甚至一刀切，根本不管是否异常，凡取款1万元、转账2000都要核实。除了证明银行领导们瞎指挥，折腾普通储户和银行柜员外，没有任何必要！据媒体实测，多家银行规定，取款2万元以上，甚至1万元以上，就要询问来源、查看流水。所以我在建设银行东营分行取款被盘问并被报警，根本不是我的账户触发了什么异常机制，而是超过1万元，都要如此！我遇到的是取款，但过度反诈并不仅仅存在于取款。

#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音！反诈不应层层加码误伤老百姓！】今天中午，央视法治在线栏目，对本人@周筱赟律师在@中国建设银行东营分行取款被盘问报警一事，做了报道。感谢@央视新闻我是@周筱赟律师接受央视采访时说：不能对反诈层层加码，故意折腾普通老百姓和银行柜员！银行现在的做法，不仅侵犯了客户的隐私权，而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问！我的遭遇并不是一个独立的个案，而是普遍存在！基层单位（不止银行），借着反诈名义，给普通老百姓的生活，造成非常大的影响，也给银行柜员的工作，造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行！

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