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柜台打印银行流水需要本人吗(刷流水办贷款是真的假的)2025年12月精选新闻

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柜台打印银行流水需要本人吗

柜台打印银行流水需要本人吗(刷流水办贷款是真的假的)

原来银行取两万块钱这么麻烦了啊,个人消费还要说买什么,还盘问上个月几千块钱流水。一方面说得反诈那么重要,另一方面反诈中心电话居然死活打不通,银行也打不通。反正就是不让取钱。

我自己竟然也有了切身感受。当然,并不完全一样,我的银行账户并没有被封。但我深深感受到了,反诈已经走火入魔了!我之前说过,作为律师,我不是在外地出差办案,就是在去外地出差办案的路上。而且,我每次办案,都会在当地待上至少十天半个月。这样才能确保我全身心的投入到案件中。我称之为“沉浸式办案”、“留守式辩护”。我到山东省东营市出差办案,已经一个星期了。我突然获悉,有个外地的朋友要结婚,我就想干脆过两天直接去当地参加朋友婚礼吧。参加婚礼,需要给红包。于是我就到建设银行东营东城支行取现。我之前也知道,反诈有很多奇葩的规定。比如银行柜台取现超过5万元,要说明用途。再如转账限额,不同银行不一样,甚至有低至2000元的。导致连交学费都转不了账。有人说,现在电诈这么猖獗,这是为了你好。可是,为什么所谓“为你好”就要让普通老百姓承担不便甚至损失呢?这些方法除了让老百姓更不方便之外,遏制了电诈吗?我到建设银行取东营东城支行取现,低于5万元,所以我根本没想到会出现问题,还以为几分钟就能搞定。柜员问我,取现是什么用途?我当时都懵了,我说中国人民银行总行规定是5万元以上才要说明用途,我没到啊。柜员的领导告诉我,我们这里规定,取现1万元以上就要说明用途。我问这是哪里的规定?柜员答复:东营市反诈中心。我心想,5万元的规定,就引起了很大的争议,多家央媒也做过批评。但既然央行这么规定,我就认了,可是,下面怎么能如此层层加码,标准降低到了1万元!我说低于5万元,根据央行的规定,我没有义务说明用途。柜员说必须说明用途,否则没法取现。我心想,这么僵持着也不是个事。

由于ATM机有限额的设置,所以他只能到柜台找工作人员提取,本以为这是一件非常简单的小事,毕竟资金是自己合法所得,自己本人到场,又有合法的公民证件,可没想到的是,银行接下来的操作却让这位资深律师感觉无比屈辱和愤怒。因为当他提出自己要取现4万元人民币时,银行柜员立马就眼神异样的询问他资金用途,一开始他只是觉得非常奇怪,因为国家规定是取现5万元以上需要报备,作为一名律师,他很清楚自己没有触犯国家的限制线,所以他就询问这是不是新规定?眼看他提出了质疑,银行的一个小领导就过来解释:不好意思,现在我们银行内部规定取现1万元以上都需要报备,如果你一定要取这笔钱,得告诉我们资金用途。虽然觉得银行的规定很奇怪,但周律师急着用钱,不想和银行有过多的纠缠,于是他就告诉柜员自己是要个人消费,你就按个人消费这四个字去报备就行。本以为自己已经说明了资金用途,那应该立马就能拿钱走人,可魔幻的是,银行柜员接下来又问了一句让他觉得受到了冒犯的事,银行柜员追问道:那请问,你这个个人消费具体要买什么呢?听到这个询问,周律师感到无比震惊,他心里想,我买什么还要向你们银行汇报吗?毕竟我自己的钱,你管我买LV的包包还是买新能源汽车,这关你银行什么事?但是他当时确实非常着急等着钱办事,所以就只能无奈的告诉对方,我是因为有朋友结婚,所以想给他包一个大一点的红包,你就按照这个去报备,赶紧把钱给我就完事。可搞笑的是,银行柜员找了一圈发现没有给朋友红包这个选项,于是她又进一步询问起了周律师的隐私问题——我看你上个月某一天,有一个人给你打了一笔钱,这笔钱是用来干什么的?

#菏泽# 【资金流变信用流 “数字凭证”引金融活水——全国中小微企业资金流信用信息共享平台的菏泽实践】曾经“沉睡”在银行柜台后的企业流水单,如今正悄然转变为具有公信力的“信用凭证”,为成千上万的中小微企业引来金融“活水”。这一变化的源头,是一项国家级的金融基础设施创新。2024年10月,由中国人民银行征信中心建设的全国中小微企业资金流信用信息共享平台(以下简称“资金流信息平台”)正式上线,旨在破解长期困扰信用白户、信用薄户及无担保无抵押中小微企业的“融资难”问题。在菏泽,这一平台正从政策蓝图快速落地,转化为支持实体经济的切实行动。从“数百页”到“八九页”:企业融资体验之变“以前需要携带公章、财务印鉴,去银行预约办理,仅打印流水就要花费一个小时,动辄二三百页。现在一份报告只有八九页,两三分钟就能完成打印,线上直接传送,不用再跑银行了。”11月5日,山东康沃控股有限公司财务经理冯丽丽谈及资金流信息平台时如此感慨。她所感受到的,正是资金流信息平台带来的最直观变化——一场企业融资的“流程革命”。这看似简单的流程“减法”,实则是信用信息传递方式的深刻变革。资金流信息平台将企业散落于各家银行的流水整合为一份标准化、脱敏处理的汇总报告,按月更新,可连续反映近三年的经营状况。对银行而言,这极大提升了贷前调查效率。“过去信贷员需人工核对、验证企业提供的数月甚至数年的流水,耗时耗力。”农业银行菏泽开发区支行公司业务部经理郭建昊表示,“如今一份由权威平台生成、覆盖各银行账户的报告立等可取,审批效率成倍提高。”从“看抵押”到“看数据”:

【新规来了!#银行取钱不再一刀切式询问#】#取款超5万不再需要登记# 我取我自己的钱还要跟银行说用途,这本来就是笑话!

#山东一银行取现一万以上需说明用途# #律师称在山东一银行取现反被报警# 反诈层层加码,走火入魔!感谢@大河报 的报道!本人周筱赟律师在建设银行山东东营分行取现一万元以上,被银行当成犯罪嫌疑人报警。如果每个人遭遇不公,都能站出来发声,那么这个社会才能变得比现在更好!

我从未投诉柜员,反而是我向中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国银行保险监督管理委员会,实名举报了建行东营分行领导侯新和、方亮德等人,对抗中国人民银行的规定,层层加码,另搞一套。很多水军宣称建行的做法是监管的要求,水军是不认识汉字吗?从来就没有任何监管要求说,取现1万元以上就要登记用途。中国人民银行等2022年出台的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”。记住,是5万元!央行确定的5万元标准,怎么可以由地方银行随便降低到1万元了?而且,上述《管理办法》,在2025年8月4日,央行等三部门联合发布新《管理办法》征求意见稿,已经取消了5万元以上说明来源和用途的规定!也就是说,以后连5万元以上都不需要说明用途了,更何况1万元!建行东营支行,你们这就是和央行对着干啊!到底是谁给你们这样的勇气?是梁静茹吗?侯副行长说“也是为储户着想”,这又是打着“为你好”的名义,故意折腾普通老百姓!东营建行的取现门槛降低到1万元,东营市的经济还怎么发展?东营的营商环境怎么办?水军还质疑,你取款1万元以上,为什么不去ATM机?难道水军从来没听说过,ATM机也有每日限额吗?建行卡每个人的限额不同,最高每日限额2万元,而我是限额5000元,我当天需要取现4万元,怎么从ATM机取?至于取现用途,我配合建行了。我说个人消费,说不行。我说朋友结婚给红包,说系统里没这个选项。你们还要我怎么配合?根据华商报大风新闻的报道,建行东营分行称柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。

银行真是没事干,为自己创造事干。不知道那些柜员能清晰看到每个人的每笔消费的时候,感觉自己有权利来过问你的每笔钱的用途,心里是不是有种莫名的“权力感”~

银行柜台取现有问题吗柜员就问我取现的用途,我就感到非常奇怪,因为据我所知,央行的规定管理办法的规定是取现5万元以上需要报备。然后我就问柜员我只是取4万现金呢?然后这时候柜员的领导就告诉我,他们这里规定取现1万元以上就要报备,我就说那你就给我备注个人消费吧。结果他们就问我个人消费你具体到底买什么?那我当时就很震惊,我买什么还要告诉你吗?然后我就只好说我是为了朋友结婚要送红包,那位柜员就在电脑上操作了半天,然后告诉我说系统里没这个选项。当她拒绝透露更多私人信息后,柜员的审查进一步升级,开始查询她银行卡的过往流水,并询问一个月前一笔交易的具体用途。她就在电脑上操作,突然问我说,上个月某日,某某某给你汇了一笔若干元,这笔钱是做什么的?我当时非常震惊,因为我知道如果你的银行卡快进快出,会被银行标记为异常,需要向你核实情况。这个我可以理解,但这笔流水是发生在上个月的,跟我现在是没有任何关系的,更何况你怎么能随便调用我的流水记录?我就当时就问我说你们银行不是公安局也没有对我刑事立案呐,怎么能来询问我上个月的流水的情况,我没有义务向你报备这个情况啊。争执持续发酵,银行方面表示已向反诈中心和派出所报警,要求警方到场核实。然而在等待半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度,表示可以办理取款业务。然后我就一直等着,等了半小时,结果一直没有出警,我就问你们到底报警没有啊?银行的一位领导就跟我说,我们打了电话,但是反诈中心和派出所无人接听,然后又问我说你想取多少吧?然后他的意思就是现在我可以取了。尽管银行方面表示可以取钱了,

#律师银行取4万元遭盘问报警##手机号莫名涉诈被停机20多天# 取 4 万元现金被追问 “具体买什么”,替丈夫申诉手机号反被连带停机 20 多天 —— 近期两起看似偶然的 “误伤” 事件,让不少人对反诈工作产生了复杂感受。当本应守护权益的防护网,变成困住普通生活的 “隐形门槛”,反诈的尺度与温度如何兼顾,成了绕不开的话题。11 月 3 日,山东东营的周律师在银行柜台取款时,遭遇了超出预期的 “盘问”。明明央行规定 5 万元以上才需报备用途,柜员却按网点 “1 万元以上报备” 的内部要求,不仅追问资金具体去向,还擅自查询他上月的流水记录。争执之下银行报警,半小时后又以 “联系不上警方” 为由突然放行,这场波折最终让周律师放弃了取款。无独有偶,湖南怀化的杨医生夫妇更经历了二十多天的 “通信断联”:丈夫手机号因 “涉诈风险” 被停,营业厅要求本人带无犯罪证明跨省办理复通;杨医生线上申诉时留了自己的联系方式,1 小时后竟也被停机,两人的医务工作与日常生活全被打乱。尽管最终银行致歉、手机号也得以复通,但过程中的无奈与折腾,戳中了很多人的痛点。事实上,没人否认反诈工作的必要性 ——2024 年以来,国家反诈中心已拦截涉案资金超 3000 亿元,银行柜员和运营商客服的警觉性确实守护了无数家庭的财产安全。但问题在于,一些基层执行把 “谨慎” 变成了 “加码”:江西多地曾要求外地身份证办卡需开无犯罪证明,银行擅自收紧取现报备标准,运营商用 “一刀切” 停机代替精准识别,这些做法既无法律依据,更违背了 “保障群众生活便利” 的反诈原则。更值得深思的是,这种 “层层加码” 本质上是一种 “甩锅式治理”。

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