怎么用手机查建设银行流水(95598水费户号网上查询)2025年12月精选新闻
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奇葩!去建设银行山东东营支行取现,我竟被银行报警了!文/周筱赟律师摘要太过分了!建设银行山东东营支行规定取现1万元以上(而非央行规定的5万以上)就要说明用途,我被建行当成犯罪嫌疑人报警。建行东营支行,你们反诈已经走火入魔了吗?@中国建设银行 ==================================前几天,我写了一篇文章《如果没有媒体报道,河南卖粮所谓涉诈账户可能解冻吗?》(链接 网页链接 ),点评央视报道的河南新乡“卖粮28万账户遭冻结案”,理由是接受了涉诈资金。我在上文中说:“近年来,电信诈骗并没有随着实名制而受到遏制,反而愈演愈烈。实名制竟然让电诈人员掌握了诈骗对象的全部个人信息,实现精准诈骗。电诈分子是怎么获得个人信息的?答案不言而喻。但有关部门不去源头打击,采取的各种反诈方式,却是让普通老百姓承受不便乃至损失,限制普通人开卡、转账、提现,冻结账户,停机等等。反诈已经搞得走火入魔了。”没想到,没过几天,我自己竟然也有了切身感受。当然,并不完全一样,我的银行账户并没有被封。但我深深感受到了,反诈已经走火入魔了!我之前说过,作为律师,我不是在外地出差办案,就是在去外地出差办案的路上。而且,我每次办案,都会在当地待上至少十天半个月。这样才能确保我全身心的投入到案件中。我称之为“沉浸式办案”、“留守式辩护”。我到山东省东营市出差办案,已经一个星期了。我突然获悉,有个外地的朋友要结婚,我就想干脆过两天直接去当地参加朋友婚礼吧。参加婚礼,需要给红包。于是我就到建设银行东营东城支行取现。我之前也知道,反诈有很多奇葩的规定。比如银行柜台取现超过5万元,要说明用途。
【取款过万元就要被盘问用途?反诈举措不能异化为侵害个人隐私和阻碍资金自由流动的借口】一用户希望在银行柜台取款4万元,因为额度超过1万元被柜员要求报备用途,还被追问“具体买什么”,甚至查询其过往流水。用户拒绝透露更多私人信息,银行方面竟然选择报警,半个小时后,又称无法联系到警方,转变态度表示可以取款。当被质疑相关要求的合法性时,柜员坦言为当地反诈中心要求。这是央视报道的周筱赟律师反映近日在建设银行山东东营支行的真实经历。取款过万元就要被盘问用途?反诈举措不能异化为侵害个人隐私和阻碍资金自由流动的借口
【#银行柜台取款4万元被追问# 】11月3日,周筱赟律师在山东东营出差期间,因私事前往中国建设银行东营东城支行,准备提取4万元现金。他原以为这是一次简单的业务办理,却没想到在资金用途这一环被卡住了。银行柜员表示他们这里取现1万元就要报备。他表示可以备注个人消费,结果柜员问他个人消费具体买什么? 周筱赟律师当时就很震惊,“我买什么还要告诉你吗?”后面他只好说是朋友结婚要送红包,那位柜员就在电脑上操作了半天,告诉他系统里没这个选项。当周筱赟律师拒绝透露更多私人信息后,柜员的审查进一步升级,开始查询他银行卡的过往流水,并询问一个月前一笔交易的具体用途。面对银行柜员的追问,周筱赟律师感到既震惊又无奈,拉扯了半小时后,最终他放弃取款,空手离开。(大河报)#山东[地点]#
【#银行柜台取款4万元被追问#】11月3日,周筱赟律师在山东东营出差期间,因私事前往中国建设银行东营东城支行,准备提取4万元现金。他原以为这是一次简单的业务办理,却没想到在资金用途这一环被卡住了。银行柜员表示他们这里取现1万元就要报备。他表示可以备注个人消费,结果柜员问他个人消费具体买什么? 周筱赟律师当时就很震惊,“我买什么还要告诉你吗?”后面他只好说是朋友结婚要送红包,那位柜员就在电脑上操作了半天,告诉他系统里没这个选项。当周筱赟律师拒绝透露更多私人信息后,柜员的审查进一步升级,开始查询他银行卡的过往流水,并询问一个月前一笔交易的具体用途。面对银行柜员的追问,周筱赟律师感到既震惊又无奈,拉扯了半小时后,最终他放弃取款,空手离开。(大河报)东营
【纵览快评|银行风控不能以牺牲公众合法权益为代价】#银行风控不该牺牲公众权益#据央视新闻报道,11月3日,律师周筱赟在山东东营出差期间,因私事前往中国建设银行东营东城支行取4万元现金,竟被反复盘问资金用途并查询过往流水,甚至要启动报警系统。这番需要“自证清白”的操作,让周先生气愤又不解。本应是简单的取款流程,却变成了一场冗长的“审讯”。新闻报道发出后,评论区网友留言取款用途是“把钱取出来,存对面银行”的调侃,看似是对银行留客手段的吐槽,实则是对金融机构风控手段不当的不满。银行确有控制资金存量的考量,但核心动因是反诈追责的层层加码。“你们银行不是公安局”的质问,道出了普通储户的无奈,也揭露出反诈工作中责任转嫁的深层问题。银行在反诈工作中虽要承担尽职调查、账户监控、交易预警、配合执法等义务,可一旦取款行为涉及诈骗,公安会来问责银行“为什么放这笔钱”,本应是监管、银行、警方的协同任务,银行却被推上账户安全管理的“主战场”,责任最终几乎全压在经手的基层柜员肩上。部分银行将涉诈案件与柜员绩效、晋升直接挂钩,甚至提出“零发案”目标,倒逼柜员为“自保”而过度核查。因此,哪怕是4万元这样未达央行规定大额标准的取款,也成了重点盯防对象。这种“全民过关”式的风控方式,本质是用简单粗暴的手段替代精准防控,以致出现“防民未防恶”的管控失衡局面。如今多数银行虽已部署智能风控系统,却仍停留在“怀疑优先”的阶段。现实生活中不免出现,留学生因限额无法缴学费,消费者抢到国补券却付不了款,普通储户不得不“编故事”证明资金用途等情况。反观真正的金融犯罪,
银行取4万元现金,被柜员要求报备用途,甚至查询过往流水。周筱赟将这段经历发在个人公众号上,文中提到,柜员连续追问自己:“取现用途是什么?”“具体是买什么?”“上个月的某月某日,有个叫某某某的人给你转了若干元,这笔钱是什么?”周筱赟告知对方“低于5万元,根据央行的规定,自己没有义务说明用途”,对方却回复“我们这里规定,取现1万元以上就要说明用途,否则无法取现”。在周筱赟拒绝透露更多私人信息后,银行报警。半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度表示可以办理取款业务。面对这一系列波折,周筱赟最终放弃取款。对此,周筱赟认为,银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人,然后要求每个储户自证清白。其实,根据刑法的基本法理,即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务,而是公诉机关举证证明其犯罪。”据华商报大风新闻报道,建行东营分行回应称,柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心,工作人员表示,取款是否询问资金用途,和他们无关,“这是银行自己的问题。”据周律师讲述,事发之后,银行工作人员给他发来信息表示歉意。另据央视新闻11月11日报道,周筱赟在接受采访时表示,自己理解并支持反诈工作的初衷,但各级基层的银行不能对反诈层层加码。有网友分享个人经历表示,层层加码的现象确实很严重,但也有网友认为,银行一线工作人员只是按规执行,真正的优化需从制度建设入手。周筱赟的遭遇并非独立个案。为了反诈而层层加码的现象,不只出现在银行。据此前报道,江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡,
【#被层层加码的基层反诈误伤咋办#?#为随礼取现却卡在银行系统选项#】“我当时就很震惊,我买什么还要告诉你吗?”近日,周筱赟律师在山东东营出差时因私事前往中国建设银行东营东城支行,准备取4万元现金。他原以为这是一次简单的业务办理,却没想到在资金用途这一环被卡住了。周筱赟说,当他拒绝透露更多私人信息后,柜员开始查询他银行卡的过往流水并询问一个月前一笔交易的具体用途。后来,银行方面表示可以取钱了,但是面对一系列波折,周筱赟最终放弃取款,选择离开。#律师银行取4万元遭盘问报警# @央视网快看 央视网快看的微博视频
【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日,周筱赟律师在山东东营出差期间,前往银行准备提取4万元现金。柜员要求其报备用途,甚至查询过往流水。周筱赟提到,柜员连续追问自己:“取现用途是什么?”“具体是买什么?”“上个月的某月某日,有个叫某某某的人给你转了若干元,这笔钱是什么?”周筱赟告知对方“低于5万元,根据央行的规定,自己没有义务说明用途”,对方却回复“我们这里规定,取现1万元以上就要说明用途,否则无法取现”。随后,他说自己是用于“个人消费”,给结婚的朋友包红包。但柜员表示已报警,要求反诈中心出警到场核实。然而在等待半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度,表示可以办理取款业务。尽管银行方面表示可以取钱了,但是面对这一系列波折,周筱赟最终放弃了取款,选择离开。对此,周筱赟认为,银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人,然后要求每个储户自证清白。根据刑法的基本法理,即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务,而是公诉机关举证证明其犯罪。”建行东营分行回应称,柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心,工作人员则表示,对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合,同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下,银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示,反诈的初衷是好的,也是很有必要的,但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道,江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡,要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明,
#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音!反诈不应层层加码误伤老百姓!】 今天中午,央视法治在线栏目,对本人@周筱赟律师 在@中国建设银行 东营分行取款被盘问报警一事,做了报道。感谢@央视新闻 我是@周筱赟律师 接受央视采访时说:不能对反诈层层加码,故意折腾普通老百姓和银行柜员!银行现在的做法,不仅侵犯了客户的隐私权,而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问!我的遭遇并不是一个独立的个案,而是普遍存在!基层单位(不止银行),借着反诈名义,给普通老百姓的生活,造成非常大的影响,也给银行柜员的工作,造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行!
对银行而言,这极大提升了贷前调查效率。“过去信贷员需人工核对、验证企业提供的数月甚至数年的流水,耗时耗力。”农业银行菏泽开发区支行公司业务部经理郭建昊表示,“如今一份由权威平台生成、覆盖各银行账户的报告立等可取,审批效率成倍提高。”从“看抵押”到“看数据”:“数据画像”构建融资新路径资金流信息平台的价值,远不止于“省纸”和“提速”。其更深层的意义在于整合和分析企业多维度经营数据,推动企业贷款从“依赖抵押”向“数据增信”转型。在曹县,成立近20年的双全木业有限公司在扩大经营时面临资金压力。建设银行曹县支行未固守传统审贷模式,而是借助资金流信息平台,对企业账户资金流动、水电税费缴纳等多维度数据进行“CT扫描”式分析。“这帮助我们综合判断企业提供材料的真实性,更客观地评估其经营的连续性与稳定性,最终有信心、有依据地为这家发展前景良好的小微企业提供了700万元信贷支持。”建设银行曹县支行信贷经理茹梦说。从制度建设到精准滴灌:机制保障政策落地见效资金流信息平台的有效运行,离不开金融机构扎实的落地推广。平台上线以来,菏泽农商银行迅速行动,从制度建设入手,第一时间制定应用规范,并将其纳入全行信贷制度体系。制度之外,更注重“人”的能力提升。该行通过“培训+督导+示范”三维发力,组织全行信贷人员专题培训,录制教学视频,建立周调度机制,并借助线上线下多渠道联动宣传,持续扩大资金流信息平台认知度,引导企业主动参与。据统计,截至2025年10月底,菏泽市已有25家国有银行、股份制银行、城商行及农商行接入资金流信息平台。全市银行机构通过该平台累计查询
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